2024度央行开出的罚单除了包含银行、支付、证券和保险等常见反洗钱处罚行业外，新增了小额贷款、期货公司、货币经纪公司等不常见的反洗钱处罚行业。从反洗钱处罚数量来看，银行业位居第一，是监管检查的主要目标。从平均处罚金额来看，人行对支付公司开出的罚单的平均金额高于银行业平均值。证券业和保险行业处罚相对较少，但是处罚金额相对较大。期货公司、货币经纪公司作为相对较少见的反洗钱处罚行业，处罚金额明显较高。在未来常态化反洗钱监管下，需要相关行业人士关注自身行业的处罚风险。

银行业有213家银行受到反洗钱处罚，处罚金额约1.84亿元，平均处罚金额约86万，相比于2023年度，处罚数量和金额有下降。从2024度罚单数据统计结果可以看出，银行业作为金融领域中最重要的组成部分，罚单数量明显多于其他行业，是央行落实风险为本的监管思路的体现。

从反洗钱处罚银行类型分布可以看出，本年度民营银行由于有大额罚单的存在，导致平均处罚金额明显高于其他银行机构。同时以农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社为代表的农村金融机构，平均罚单金额较过去有明显上升，罚单数量也较多，相对来说反洗钱工作的监管处罚压力较大，值得关注。

银行业处罚金额前两名的典型案例详见下表（涉及反洗钱处罚内容已经进行标红处理）。

证券期货业有3家机构受到了处罚，平均处罚金额301万元，下表列出了处罚金额最高的两家证券机构的处罚情况。虽然证券业反洗钱处罚数量相对较少，但3家整体处罚金额较高，平均处罚金额相比其他行业较高，说明证券行业的整体处罚风险在各行业间处于较高水平。处罚金额超过300万的案例详见下表（涉及反洗钱处罚内容已经进行标红处理）。

保险公司有3家受到了反洗钱处罚，均为人寿保险公司，未有财险机构被处罚。从金额上来看，保险行业处罚相对较少，但是处罚金额相对较大。处罚金额超过400万的案例详见下表（涉及反洗钱处罚内容已经进行标红处理）。

2024年度小额贷款和货币经纪公司各有1家受到了反洗钱处罚，详情见下表。